中国网郑州4月6日电 4月6日，记者从中国银保监会河南监管局获悉，中原银行股份有限公司安阳铁一路支行（原洛阳银行股份有限公司安阳分行）因贷款“三查”不到位等违规行为收巨额罚单215万元。
据河南银保监局安阳分局行政处罚信息公开表（安银保监罚决字〔2023〕2号）显示，中原银行安阳铁一路支行法定代表人程自力，该行存在贷款“三查”不到位；未经任职资格核准实际履行高管职责的违法违规事实，依据（一）《商业银行授信工作尽职指引》第十三条、第四十一条、“附录”；《固定资产贷款管理暂行办法》第二十二条；《流动资金贷款管理暂行办法》第四条、第九条、第十一条、第二十四条；《中华人民共和国商业银行法》第三十五条;《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条（二）《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第十四条、第四十七条；《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，安阳银保监分局决定对其处以罚款215万元。
程自力对中原银行安阳铁一路支行贷款“三查”不到位的违法违规行为应负主要领导责任，根据相关法律规定，被安阳银保监分局予以警告处罚。
本网通过梳理发现，此次并不是中原银行安阳铁一路支行首次因贷款“三查”不到位被罚，早在2021年4月份，该行就因此项违法行为被安阳银保监分局罚款30万元。贷款三查不尽职包括贷前调查、贷时审查和贷后检查。主要是有利于贷款人较为全面地了解和掌握借款人经营状况以及贷款的风险情况，及时发现风险隐患，采取相应风险防范和控制措施，保障银行信贷资金安全。
此外，中原银行安阳铁一路支行还曾因反洗钱、金融统计、支付结算、金融信用信息数据库接入机构；未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作等违法违规行为被处罚。（朱金博）
